1. نموذج العمل والالتزام تدير شركة VegasNova (”الشركة“) كازينوًّا وموقعًا للمراهنات الرياضية عبر الإنترنت بموجب ترخيص ألعاب ساري المفعول صادر عن لجنة أنجوان للألعاب. نقدم خدماتنا على الصعيد العالمي، مع اتخاذ تدابير امتثال صارمة لردع الأنشطة غير المشروعة وكشفها.
يتطلب نموذج أعمالنا مراقبة مستمرة لأنشطة العملاء، والتحقق من الهوية، وضوابط صارمة على المعاملات لضمان عدم إساءة استخدام خدماتنا في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي أغراض غير قانونية أخرى.
2. بيان السياسة VegasNova ليست مؤسسة مالية، لكننا نتبع أعلى معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) المطبقة على مشغلي الألعاب المرخصين.
نحظر تمامًا استخدام منتجاتنا أو خدماتنا في:
غسل الأموال
تمويل الإرهاب
الاحتيال أو الجرائم المالية
انتهاكات العقوبات التجارية الدولية
تم تصميم سياساتنا بما يتماشى مع أفضل الممارسات الدولية، بما في ذلك إرشادات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) ولجنة أنجوان للألعاب والمعايير الصناعية المعترف بها الأخرى.
3. التعريفات
غسل الأموال: عملية إخفاء مصادر الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة، وعادةً ما تتم من خلال الإيداع، والتمويه، والدمج.
النشاط المشبوه: أي معاملة أو سلوك يشير إلى نية محتملة غير مشروعة أو احتيالية أو خادعة.
العقوبات: القيود التي تفرضها السلطات الدولية لمنع الأنشطة المالية مع الأشخاص أو الجماعات أو الولايات القضائية المحظورة.
4. الحوكمة والرقابة لدى VegasNova فريق امتثال مخصص مسؤول عن:
تنفيذ سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)
الإشراف على العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والمراقبة المستمرة
مراجعة التطورات التنظيمية وتحديث السياسات وفقًا لذلك
تنسيق التدريب للموظفين والتحقيق في الأنشطة المشبوهة
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة نطبق نهجًا قائمًا على المخاطر في ”اعرف عميلك“ عند التسجيل وطوال فترة العلاقة مع العميل. ويشمل ذلك:
التحقق من الهوية: قد يُطلب من العملاء تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، وإثبات العنوان، والتحقق من طريقة الدفع، وصورة سيلفي لإجراء الفحوصات البيومترية.
التحقق من العمر: لا يجوز استخدام خدماتنا إلا للعملاء الذين تبلغ أعمارهم 18 عامًا أو أكثر (أو أكثر من ذلك حيثما يقتضي القانون).
الحجب الجغرافي: يتم حظر الوصول من الولايات القضائية المحظورة أو الخاضعة للعقوبات. يُحظر تمامًا استخدام شبكات VPN وأدوات إخفاء الهوية الأخرى.
العناية الواجبة المعززة (EDD): بالنسبة للحسابات أو المعاملات عالية المخاطر، قد نطلب وثائق إضافية مثل مصدر الأموال أو مصدر الثروة أو السجلات المالية التفصيلية.
سيتم تعليق أو إغلاق حسابات العملاء الذين لا يقدمون الوثائق المطلوبة أو يقدمون تفاصيل خاطئة أو يحاولون تجاوز القيود.
6. مراقبة المعاملات نقوم بمراقبة جميع المعاملات لتحديد الأنشطة غير العادية أو عالية المخاطر أو المشبوهة. ويشمل ذلك:
فحص طرق الدفع والمحافظ مقابل قواعد بيانات العقوبات
مراقبة أنماط الإيداع والسحب للكشف عن السلوكيات المشبوهة
الكشف عن محاولات خلط الأموال أو إخفاء هويتها أو تمويهها
منع التحويلات من وإلى الولايات القضائية المحظورة
في حالة اكتشاف سلوك مشبوه، قد يتم تأخير المعاملات أو تجميدها أو رفضها بانتظار التحقيق.
7. تدريب الموظفين وتوعيتهم يتلقى جميع الموظفين المعنيين تدريبًا في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك كيفية تحديد العلامات التحذيرية، والتعامل مع المعاملات المشبوهة، وتصعيد المخاوف. يتم تحديث التدريب بانتظام ليعكس التغييرات التنظيمية والمخاطر الناشئة.
8. التزامات الإبلاغ تلتزم VegasNova بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى السلطات التنظيمية ذات الصلة. سيتم الإبلاغ عن العملاء المرتبطين بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو انتهاكات العقوبات، وقد يتم حظرهم بشكل دائم من خدماتنا.